Enten du kjøper for første gang, eller den tredje, får finansiering kan være en stressende oppgave. Mens de fleste er glade for å ta praktisk talt alle prisene, må du gjøre litt planlegging for å unngå problemer senere.
Komme finansiering kan bli stressende fordi du gjør det en tendens til å spille på vår usikkerhet. I kjernen, er du ber noen til å se på økonomiske liv og pass dommen. På den positive siden, har du holdt ned en jobb for en årrekke. På den negative siden, kan du ikke gjøre så mye som du ønsker. Du kan også ha noe av æren problemer for eksempel tapte betalinger som er svært pinlig. Alt dette kan føre til en situasjon hvor du søker om og akseptere et boliglån som virkelig ikke er i din beste interesse.
Du hører den igjen og igjen. Du er gal hvis du ikke kjøpe en bolig. Fast eiendom er en grunnpilar i den store amerikanske drømmen. Hvis du eier den, vil du bygge et reir egg av rikdom som egenkapital vokser gjennom styrking mens på samme tid du nedbetale gjelden. Oh, og du får fradrag for renter du betaler på det boliglån. Det høres alt så stor og det er så lenge du ikke kommer i over hodet.
Når du søker om boliglån, må du ha et fast grep om din økonomiske situasjon. Du må analysere den i øyeblikket, men også behovet for å fokusere på fremtiden. Som vi ser nå, mange mennesker ikke gjør dette de siste fem årene. De er nå i trøbbel fordi de gikk med et boliglån som hadde en tidsinnstilt bombe skrevet inn i den. Bomben er nå tikker ned og mange mennesker er i trøbbel.
Så, hva er feilen folk gjør med boliglån? De satser på en rosenrød fremtid basert på noe annet enn en drøm. Tallet ett område dette skjer med, er den beryktede ballongen boliglån. En ballong boliglån virker ved å gi deg relativt lav betaling for en viss periode, for eksempel fem år. Dette lar deg komme inn i et hjem som du egentlig ikke har råd til et vanlig lån. Den tidsinnstilt bombe med et slikt lån er at hele beløpet kommer på grunn etter den første lave betalingen periode. Anta at du tar en ballong lån for $ 500.000 og foreta utbetalinger på $ 1500 for de første fem årene. I år fem, du plutselig må betale tilbake det gjenværende saldo, sier $ 490.000. Hele det. Umiddelbart!
Så, hvorfor ville noen gjøre dette? Vel, de har et rosenrødt syn på framtiden. De tror hjemmet vil sette pris dramatisk og de kan selge den. Alternativt vil de refinansiere lånet for å komme deg rundt problemet. Alt dette forutsetter at markedet ikke vil ha en down periode. Hvis den gjør det, slik som nå, er de dype problemer. De kan ikke selge hjemmet fordi markedet er tregt og de kan ikke refinansiere fordi prisene har steget og de kan ikke kvalifisere seg for et nytt lån gitt sin økonomi. I en slik situasjon, det eneste svar er å gi hjemmet tilbake til utlåner eller ansiktet foreclosure. Heller ikke er et godt valg.
Dette scenariet spiller det om og om igjen med en rekke lån. Fra interesse bare hybrid lån, må du vite hva du får til og har et objektivt løsning for hvordan du får ut av dem. Som foreslått av denne artikkelen, krever dette at du objektivt plan for ditt boliglån behov nå og i fremtiden.
Listet nedenfor er flere artikler relatert til de ovennevnte artikkel fra "Mortgages Refinance" artikkel kategorien.
Folk interessert i den ovennevnte artikkelen "Planlegging Mortgage Strategy" er også interessert i de relaterte artiklene nedenfor:
Hvis du skal kjøpe ditt første hjem, er det noen grunnleggende ting du bør vite om boliglån. Boliglån er i utgangspunktet avholdelse av interesse for en eiendom i bytte for et lån. I USA kan boliglån holdes av en bank eller mer vanlig at boliglån er solgt til Fannie Mae og Freddie Mac for å sikre at boliglån er tilgjengelige likt i hele landet.
Tenker du å søke en kanadisk hjem egenkapital boliglån? Trenger du å jobbe med din økonomi? Hvordan er egenkapitalen i ditt hjem? Hva vil du gjøre med ditt lån penger? Er du klar til å søke om lånet ditt? Hvordan er din kreditt? For tips om å få en egenkapital lån lese denne artikkelen.
En av de nyeste og heteste debattene i den finansielle verden er den økende trenden av strategisk mislighold på boliglån. De som deltar i dette valget er mennesker som har evne til å betale sine boliglån, har en fantastisk kredittvurdering og plutselig velger å gå bort fra sine hjem betaling ansvar. Dette er ikke et nytt fenomen, og skjer når verdien av boligen er betydelig mindre enn det beløpet grunn. Disse menneskene ofte fortsetter å leve i hjemmet, leie gratis, til den røde tapen overbelastning av foreclosure på sine utlån institusjonen fanger opp med dem.
Hvis du føler at du blir spist levende av boliglån betalinger, er du ikke alene. Mange låntakere som opprinnelig avtalt en justerbar hastighet boliglån nå føler mest utsatt for økte utbetalinger på grunn av justert interesse. Eller kanskje du har en fast rente boliglån, men på grunn av en nedgang i inntekter du sliter med å få utbetalinger som må gjøres for å holde hjemmet. Du bør vurdere å refinansiere ditt boliglån i dag å lagre en bunt.
Du trenger et kjøp boliglån som er litt større enn du kan kvalifisere for sedvanlige og du vet det vil ikke være et problem økonomisk så snart kona tilbake til arbeid neste år. Du trenger ikke tenkt å ta noen av de justerbar hastighet boliglån valg som prisene er høyere posisjon, så hvordan kan du få kaken og spise den også?
Denne morgenen Trans union, de store kreditt-byrå, ga sin kvartalsrapport på boliglån mislighold, og det var ikke pen. Nationwide, 6,25 prosent av alle boliger boliglån ble minst 60 dager forfalte i tredje kvartal, opp fra 5,81 prosent i andre kvartal og 3,96 prosent for et år siden. Dette var den 11. uavbrutt kvartal som boliglån økt mislighold.
Er du handler for Canada boliglån? Kjenner du de grunnleggende kvalifikasjoner? Du må vise økonomiske evne. Långivere se på dine månedlige utgifter. Du bør ha en god sysselsetting historie. Antall barn du har er også viktig. Oppdag boliglån informasjon som vil hjelpe deg å få en Canada lån.
| 
